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November 28, 2014   

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17 de septiembre de 2012


Los estándares contra el lavado de dinero ampliarán la definición de personas políticamente expuestas y de los nuevos métodos de pago en 2013

El Consejo Mundial presenta la perspectiva de las CACs en relación con la próxima guía del Grupo de Acción Financiera Internacional sobre personas locales políticamente expuestas, pagos móviles, tarjetas de crédito prepagadas y remesas

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Banco de España
El Banco de España en Madrid, España, (imagen superior) auspició la semana pasada una conferencia de GAFI sobre los nuevos estándares contra el lavado de dinero. El Consejo Mundial representó en el evento al movimiento internacional de las cooperativas de ahorro y crédito. 

MADRID — El Consejo Mundial de Cooperativas de Ahorro y Crédito hizo recomendaciones la semana pasada al Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) sobre cómo limitar las cargas regulatorias que los próximos documentos de la guía del GAFI imponen a las cooperativas de ahorro y crédito en relación con los estándares contra el lavado de dinero (AML, por sus siglas en inglés). Los nuevos estándares ampliarán la definición de AML internacional con respecto a las personas políticamente expuestas (PEPs, por sus siglas en inglés) para incluir a las PEPs de organizaciones locales e internacionales así como también para actualizar la actual guía GAFI sobre los nuevos métodos de pago (NPM, por sus siglas en inglés). 

Se espera que las autoridades nacionales del anti lavado de dinero emitan las regulaciones para implementar el próximo año la nueva guía del GAFI sobre personas políticamente expuestas y nuevos métodos de pago. En ese momento, se exigirá que las cooperativas de ahorro y crédito evalúen si los nuevos o actuales socios de las cooperativas de ahorro y crédito incluyen a políticos y funcionarios civiles de alto rango, provinciales o locales, o funcionarios de alto rango en organizaciones internacionales, tales como la Organización de las Naciones Unidas, el Banco Mundial y el Fondo Monetario Internacional. Los procedimientos de las cooperativas de ahorro y crédito para el cumplimiento con los estándares AML relacionados con los nuevos métodos de pago, tales como tarjetas de débito prepagadas, pagos móviles y remesas también necesitarán ajustarse a los nuevos estándares.

Michael Edwards
Michael Edwards (imagen superior) del Consejo Mundial hizo recomendaciones sobre cómo la nueva guía AML pudiera aliviar las cargas regulatorias que se imponen a las cooperativas de ahorro y crédito.

En febrero de 2012, GAFI emitió el conjunto revisado de sus estándares internacionales para combatir el lavado de dinero y el financiamiento y proliferación del terrorismo, mejor conocido como las "40 Recomendaciones", ampliando la definición de personas políticamente expuestas para incluir a organizaciones locales e internacionales. Antes de la actualización, la definición solo había aplicado a personas extranjeras políticamente expuestas, lo que quiere decir funcionarios de alto rango en gobiernos extranjeros y, generalmente, los requisitos de vínculo común de las cooperativas de ahorro y crédito limitaban las cargas de cumplimiento relacionadas con las PEPs de las cooperativas de ahorro y crédito. Bajo los nuevos estándares, aun los oficiales de alto rango en gobiernos locales, tales como alcaldes o miembros de consejos gubernamentales locales probablemente serán considerados personas políticamente expuestas. Los documentos de la guía del GAFI anticipan aclarar en detalle los principios de alto nivel con respecto a las personas políticamente expuestas y los nuevos métodos de pago.

"Aunque muchas cooperativas de ahorro y crédito y bancos más grandes utilizan actualmente software costosos y listas de proveedores para determinar quién es una PEP, le informamos al GAFI que muchas cooperativas de ahorro y crédito estarían muy conscientes de los oficiales políticos de alto rango en sus comunidades locales sin necesidad de invertir en productos de proveedores posiblemente inasequibles", dijo Michael Edwards, asesor jefe y vicepresidente de abogacía y asuntos gubernamentales del Consejo Mundial, quien representó a las cooperativas de ahorro y crédito en la conferencia.

Durante la conferencia, Edwards también compartió la perspectiva de las cooperativas de ahorro y crédito sobre la utilización de los nuevos métodos de pago para promover la inclusión financiera como parte de un efectivo enfoque basado en riesgo para el cumplimiento de los estándares contra el lavado de dinero. Este enfoque se centra en los pagos que tienen el mayor riesgo de estar relacionados con actividades delictivas, financiamiento del terrorismo o proliferación nuclear.

"El Consejo Mundial participa en foros como estos para abogar por procedimientos modernizados que puedan aplicar las cooperativas de ahorro y crédito contra el lavado de dinero", dijo Brian Branch, presidente y gerente general del Consejo Mundial. "Nuestra meta es ayudar a las cooperativas de ahorro y crédito a proporcionar mayor acceso a los servicios financieros y a reducir su carga regulatoria para servir a las personas marginadas".

El GAFI es el organismo internacional normativo que establece las reglas para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo y la proliferación nuclear. El Consejo Mundial contribuyó con sus comentarios durante una conferencia del GAFI, celebrada el 13 y 14 de septiembre en el Banco de España en Madrid, España. El evento formó parte de los esfuerzos de extensión de GAFI hacia el sector privado como preparación a la emisión de la nueva guía sobre personas políticamente expuestas y nuevos métodos de pago a principios de 2013.



El Consejo Mundial de Cooperativas de Ahorro y Crédito es la asociación gremial y agencia de desarrollo para el sistema internacional de cooperativas de ahorro y crédito. El Consejo Mundial promueve el crecimiento sustentable de las cooperativas de ahorro y crédito y otras cooperativas financieras en todo el mundo a fin de facultar a las personas para que mejoren su calidad de vida a través del acceso a servicios financieros asequibles y de alta calidad. El Consejo Mundial realiza esfuerzos de defensa activa en representación del sistema global de las cooperativas de ahorro y crédito ante organizaciones internacionales y trabaja con gobiernos nacionales para mejorar la legislación y la regulación. Sus programas de asistencia técnica introducen nuevas herramientas y tecnologías para fortalecer el desempeño financiero de las cooperativas de ahorro y crédito y profundizar su alcance comunitario.

El Consejo Mundial ha implementado 290 programas de asistencia técnica en 71 países. A nivel mundial, 57,000 cooperativas de ahorro y crédito en 103 países atienden a 208 millones de personas. Obtenga más información sobre el impacto global del Consejo Mundial en www.woccu.org.


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Contacto principal: Rebecca Carpenter
Organización: World Council of Credit Unions
Correo electrónico: rcarpenter@woccu.org
Teléfono: +1-608-395-2031
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